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2020考研金融硕士方向白皮书之【金融市场与机构】

来源:甘肃中公考研 发布日期:2019-10-18 14:30:58

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  金融市场与机构

  方向1:金融市场风险

  一、逆向选择

  逆向选择(事前行为),指的是这样一种情况,市场交易的一方如果能够利用多于另一方的信息使自己受益而对方受损时,信息劣势的一方便难以顺利地做出买卖决策,于是价格便随之扭曲,并失去了平衡供求、促成交易的作用,进而导致市场效率的降低。

  逆向选择是股票交易进行之前发生的信息不对称问题具体表现为股票发行方为引诱投资方购买其股票而采取的欺骗行为。信息不对称的存在,使普通股票的潜在购买者难以识别有较预期收益且低风险的优良公司和有较低预期收益且风险的不良公司。在此情况下,股票购买者只愿意支付发行股票的公司平均质量的价格——这个价格介于不良公司股票的价值与优良公司股票的价值之间。但对于上市公司而言,若是优良公司,它们知道其所发行的股票的价格被低估,因而不愿意按投资者的出价卖出股票。愿意向投资者出售股票的只有不良公司,因为其发行价于股票本身的价值。如果投资者是理性的,他们就会尽量减少持有或不持有不良公司的股票。发行者和投资者的双重理性导致的结果是:很少有公司能通过发行股票来筹措资金,股票市场就难以正常运行。倘若信息是完的,逆向选择问题就不会产生。

  二、道德风险

  道德风险(事后行为):指参与合同的一方所面临的对方可能改变行为而损害到本方利益的风险。常见的是经济行为当中的委托-代理问题。

  三、其他金融市场风险

  金融市场的风险有市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、行业风险、政策性风险等。

  方向2:金融市场风险的规避

  对于因交易对手违约而产生的风险,如信用风险等,可以进行信用评价、增加担保、引入信用保险等来规避;

  对于因市场要素变动而带来的风险,如利率风险、汇率风险、价格风险等,可用期货、期权等金融衍生工具来规避;

  由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或由于外部事件造成损失的风险。如内外部欺诈、雇用合同以及工作状况带来的风险事件、客户、产品以及商业行为引起的风险事件、有形资产的损失、经营中断和系统出错、涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件等可以通过加强内控,加强人力资源管理,完善上升系统等加以规避;

  对于信贷风险,一方面应当维护经济社会的稳定,给予投资者充分的信心,防止挤兑事件的发生发展,另一方面,应当维持一个较为适当的杠杆水平,不应单纯为了盈利而过分提金融业的杠杆水平。否则杠杆能够短时间内维持经济的繁荣发展,但是可能会造成金融危机的产生。

  以上是甘肃中公考研为考生整理的" 2020考研金融硕士方向白皮书之【金融市场与机构】 "的相关内容,希望对有意向报考各大院校的同学们有所帮助,能够更好的进行相关考研备考复习,考上理想的院校,2019考研的小伙伴们也要加油哦~~更多校研究生考试报名时间、研究生报考条件、校招生计划等研究生招生信息尽在甘肃中公考研招生简章栏目详情咨询:945439650(岳老师)!

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